银行取钱为什么要问用途 银行取钱有哪些常识
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现在在银行取大额存款的时候,工作人员会根据条例进行相关的询问,有很多人并不理解,那么,银行取钱为什么要问用途?银行取钱有哪些常识?下面本站小编就带来介绍。
2022年3月,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
《办法》提到,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。
具体来看,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实资金来源,最后核实资金用途。
在实际操作过程中,银行工作人员出于合规和谨慎性原则也会对一些不到5万元的存取款金额进行询问,并做一些善意的提醒。
招联首席研究员董希淼向潮新闻记者表示,金融机构对客户开展尽职调查是受到法律支持和保护的。反洗钱法、反电信诈骗法等法律以及人民银行相关制度文件都对此有明确规定,所以这个柜员询问客户的资金去向或者取款目的,是金融机构开展尽职调查的一种具体做法,客户要给予理解、支持和配合。
ATM机一天取款最多2万元
正常情况下,在ATM机上取钱不能超过2万元,如果想要取款2万5千元,就只能选择先领取2万元,第二天再去取5000元,想要当天取2万5千元是做不到的。如果想要在一天之内将2万5千元取出,就需要去柜台办理。不过还有一点大家需要注意,就算使用ATM机取款时,输入密码前要观察周围是否有陌生人,并且要用手遮挡,这样才能避免密码被别人偷看到。
取款超过5万元需要预约
众所周知,如果想要取款超过5万元,就需要提前找银行预约,这是因为现在人们都习惯于使用移动支付,银行不会准备太多现金,如果没有提前预约,就有可能导致存款被银行拒绝。现在预约很简单,只要通过手机银行就可以提前预约,并不需要去银行预约,还是比较方便。
取钱务必要清点清楚
在ATM机子上取完钱后不要直接离开,一定要当场清点清楚,这样是为了防止金额出错,一旦金额出现问题,必须要要马上与银行工作人员说清楚,这样才能避免损失,如果离开以后才说,很有可能就会导致有理说不清,最后自己的钱也拿不回来。
打印凭证
一般去柜台取钱,银行工作人员都会给予凭证,但是去ATM机上取钱,很多人都没有打印凭证的习惯,要知道凭证中记录了取款的时间、地点、金额,如果出现什么问题,最好将凭证给予银行看,这样才能避免出现问题。很多人都没有打印凭证的习惯,尤其是中老年人,但是凭证十分重要,否则取款的数量不对也说不清楚。
代取钱需要有身份证
如果帮别人取钱,有一点大家需要注意,就是金额比较少可以直接去ATM机取款,不需要任何手续,但是如果取款金额比较大,去柜台取钱就需要提供银行卡持有人的身份证,以及自己的身份证,否则取款就会被银行拒绝。
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